发布信息当前位置: 首页 » 产品 » 电子商务 » 技术服务 »

三分钟了解新加坡SPI支付牌照


点击图片查看原图
单价: 面议
发货期限: 自买家付款之日起 天内发货
所在地: 浙江 杭州市
有效期至: 长期有效
最后更新: 2021-09-14 16:21
浏览次数: 0
询价
公司基本资料信息
 
 
产品详细说明

新加坡成为少数几个对数字货币业务有明确监管的国家。这一全新的法案下:所有数字货币交易所、钱包以及OTC平台都属于支付型代币(包括BTCETH等)相关服务商,必须满足相关反洗钱规定,并申请相应牌照以合规化运营。

申请门槛与要求

最新《指南》明确规定了支付牌照申请的具体要求,以下为大家总结一下支付机构牌照SPI 以及 MPI)的申请门槛与要求。

公司主体与管理人员结构需满足条件

- 公司主体:申请者必须是新加坡注册公司或外国注册公司的新加坡分支

欲了解新加坡公司注册,请查看往期文章:新加坡公司架构与注册攻略 2019

- 公司管理结构需要满足以下任意条件:

至少一名执行董事为新加坡公民或永久居民

至少一名执行董事为新加坡雇佣签证持有者,且至少一名非执行董事为新加坡公民或永久居民

人员适当原则(Fit and Proper

申请人必须确认其董事,首席执行官,股东和雇员,以及申请人本身,符合《适当标准准则》。申请公司/集团不应有金融犯罪记录,以及不良声誉。

公司核心人员需有足够行业经验

- 行业经验:申请公司的执行董事以及 CEO 需要在支付服务行业或金融服务行业相关领域具有足够的运营经验

- 学历与资质:核心人员的学历与专业资质证书也将成为一个重要的考虑因素

本地永久商业办公室

申请人必须有一个永久的营业地点或注册办事处(可为长期租用)。办公室必须封闭、独立、私密,以安全保存所有重要帐簿和商业记录。申请人还必须至少任命一名人员长期在办公区域待命,以实时解决客户的任何疑问或投诉

基础资本金要求:

标准支付机构牌照10 万新币

大型支付机构牌照25 万新币

* 考虑到其经营规模和范围以及潜在的损益,申请人在此基本资本要求之外,必须确保足够的资本缓冲。

需向 MAS 缴纳担保金

在开始营业之前,支付机构牌照申请人需要向 MAS 缴纳保证金:

- 如果申请者的任意一个支付业务在每个月平均交易量 < 6 百万新币:缴纳担保金 10 万新币

- 其他情况:缴纳担保金 20 万新币

合规安排

需要设立独立的合规部门与人员,或从控股公司或关联实体处获取合规支持

技术风控、内部审计团队、年度外部审计保证信/责任书

除以上条件之外,MAS 还将综合考量申请者的:关联公司财务情况、潜在合规风险、公共利益等多种因素。

 

     三分钟了解波多黎各IFE银行牌照
     http://www.yfart.cn/yfgy/show-30097.html
     什么是SCB巴哈马监管牌照
     http://www.yfart.cn/yfgy/show-30098.html
     新西兰FSP监管机构介绍
     http://www.yfart.cn/yfgy/show-30133.html
     新西兰FSP金融牌照和新西兰FMA之间的区别
     http://www.yfart.cn/yfgy/show-30134.html
     新加坡渣打个人户开户指南
     http://www.yfart.cn/yfgy/show-30156.html
     韩国公司注册应该怎么注册
     http://www.yfart.cn/yfgy/show-30157.html
三分钟了解新加坡SPI支付牌照由浙江世嘉永诚企咨提供,该企业负责三分钟了解新加坡SPI支付牌照的真实性、准确性和合法性。本站对此不承担任何保证责任。
 
更多»本企业其它产品

[ 产品搜索 ]  [ 加入收藏 ]  [ 告诉好友 ]  [ 打印本文 ]  [ 关闭窗口 ]

 
    行业协会  备案信息  可信网站